AFM国际注册财富规划师介绍

AFM国际注册财富规划师（Accredited Financial Manager）是全球资产配置专家协会（Institute of Global Asset Allocation Specialists，iGAAS协会）发起设立的、面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定。国际注册财富规划师AFM围绕财富规划基础、个人家庭理财规划、公司理财规划与私人财富管理等知识模块，对当今财富管理从业人员提出了全面的专业知识和实操技能保持一致的严格评价标准。

1.认证背景

截至2021年年末，中国个人可投资资产总规模已超过240万亿人民币，在过去三年的年均复合增长率为13%；2021年可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量超过260万人，年均复合增长率为15%。由于高净值人群在综合多元的资产配置方面意识更强，在财富管理、投资理财、财富传承等方面需求的迫切性和重要性凸显。中国巨大的高净值人群基数、可投资资产的高速增长与对财富管理服务的强劲需求对推动财富管理事业提出了明确的需求。

2.培养对象

♦ 财富管理顾问：为客户提供财富管理与投资咨询服务

♦ 理财规划师：为高净值客户群体提供全面投资理财规划建议与服务

♦ 财富管理团队负责人：财富管理机构管理层、业务团队管理层

♦ 培训师/讲师：为学员或客户提供培训或宣讲

♦ 对财富管理有兴趣或有志从事相关职业的人员

3.培养目标

国际注册财富规划师AFM（Accredited Financial Manager）是面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定，旨在培养利用专业知识与各类财富管理工具，配合相关的法律法规，做好客户财富管理规划、资产配置与投资风险预防的专业人士，通过了解不同类型客户对财富管理与资产配置需求的差异，为其提供专业的财富管理服务，助力客户实现个人与家庭财富的有效增值。AFM认证对当今财富管理从业人员提出了全面的专业知识和实操技能的严格评价标准。经过认证体系的培训与考核，AFM证书持有者应熟悉和掌握对应考试大纲的知识体系，达到考核要求，并具备一定的财富管理实操能力。

4.知识体系

AFM证书知识体系分为四部分，包括基础篇、个人和家庭理财篇、公司理财篇和私人财富管理篇。其中，公司理财篇和私人财富管理内容为非考试内容，仅作为拓展学习。

基础篇的知识体系包括：

财富规划基础（5%）、经济学基础（18%）、金融基础（17%）、财务基础（15%）、金融计算基础（15%）、税务基础（15%）、法律基础（15%）

个人和家庭理财篇的知识体系包括：

住房消费规划（10%）、子女教育规划（10%）、退休养老规划（10%）、保险保障规划（15%）、投资理财规划（15%）、个人税务筹划（10%）、财产管理与传承规划（10%）、健康风险管理规划（10%）、保险金信托规划（10%）

5.认证机构

国际注册财富规划师AFM（Accredited Financial Manager）是全球资产配置专家协会（Institute of Global Asset Allocation Specialists，简称iGAAS协会）发起设立的、面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定。

5.1 全球资产配置专家协会（iGAAS协会）介绍

全球资产配置专家协会（iGAAS协会）是面向理财规划和资产配置从业人员的专业团体。理财规划覆盖的专业领域众多，包括现金规划、消费支出规划、风险管理与保险规划、投资规划、子女教育规划、健康管理、退休养老规划、税收规划，以及财富保全与传承规划；同时，资产配置对于从业人员的专业能力与实操技能的要求也极高，iGAAS协会致力于推动终身学习和制定行业诚信标准，通过设立制定理财规划与资产配置领域的专业认证，不断提升iGAAS协会参与者的知识水平、专业胜任力和职业行为表现，以增强公众对理财规划和资产配置服务的信任和信心。

使命与愿景

iGAAS协会的使命在于持续不断的为财务规划和资产配置从业人员创造价值，通过提高道德规范标准、建立市场诚信体系、推动专业实践等手段，从而共同为客户、行业和社会贡献价值。iGAAS协会致力于将理财规划和资产配置推动成为全球性专业标准；在职业道德、理财规划和资产配置等领域，引领从业人员的专业诚信与卓越实践。

发展战略

iGAAS协会通过制定一系列专业认证和证书，在全球范围内推动理财规划和资产配置的专业性，从而推动行业从业人员的专业能力提升、促进行业进步，并更好的服务社会大众。iGAAS协会将“专业”定义为以下四个领域的融合，从而形成了iGAAS协会的BEST模型：职业道德（Behavior）、学分教育（Education）、持续教育（Sustainability）以及考试测评（Testing），即：

Behavior（职业道德）：通过签署并遵守道德规范和实践标准，从而以最高的诚信标准严格要求自己；

Education（学分教育）：通过系统、专业学习并取得学分，提升金融从业人员专业能力；

Sustainability（持续教育）：通过参与继续教育计划（Continuing Education Program，CEP），保持职业胜任能力的技能；

Testing（考试测评）：参与行业与学界专家开发的专业的考试，检验从业人员的专业能力。

6.申请条件

经认可培训获得协会认可的150课时/60学分即可报考；成绩合格且符合以下任一条件即可申请证书。

♦ 中等专业学校毕业后从事相关工作满5年；

♦ 大学专科毕业后，从事相关工作满3年；

♦ 大学本科毕业后，从事相关工作满2年；

♦ 取得硕士学位后，从事相关工作满1年；

♦ 取得博士学位；

符合以上任一条件者皆可报读，经正规培训达到规定学分后即可报考。

7. 考试及认证细则

考试形式：在线机考

考试科目：财富规划原理/财富规划应用

考试题型：为客观题，包括单项选择、多项选择、案例分析，每个科目100道题目

考试时间：9:30-12:00/14:00-16:00

考试日期：每年2月、5月、8月、11月第2周周六

费用明细：

考试费：450元

首次注册费：600元

补考费用：450元

再认证费用：600元（证书有效期：自签发之日起两年内有效，由协会收取）

成绩公布

考试成绩在考试结束之后三周在iGAAS官网（网址网http://www.igaas.cn/）公布，学员可登入账号自行查询。每次考试的最低通过标准由iGAAS协会确定。基于每次考试的难易程度，为了确保不同考季考生的公平性，在每个考季结束后，将由iGAAS协会将设定通过考试的最低标准，iGAAS协会不会发布最低通过标准。

8.证书样式

全球资产配置专家协会（iGAAS协会）证书样式